Thủ tục thành lập công ty đầu tư tài chính mới nhất 2025 

Thành lập công ty đầu tư tài chính là một quá trình phức tạp, đòi hỏi sự tuân thủ nghiêm ngặt các quy định của pháp luật. Đây là ngành nghề kinh doanh có điều kiện, chịu sự giám sát chặt chẽ từ các cơ quan quản lý nhà nước. Qua bài viết dưới đây, Đăng ký Kinh doanh nhanh sẽ cùng bạn tìm hiểu về thủ tục thành lập công ty đầu tư tài chính theo quy định mới nhất nhé! 

1. Công ty đầu tư tài chính là gì? 

Công ty tài chính là một loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng, có chức năng thực hiện một số hoạt động ngân hàng nhưng không được phép nhận tiền gửi từ cá nhân và cung cấp dịch vụ thanh toán qua tài khoản của khách hàng. Các hoạt động chính mà một công ty tài chính được phép thực hiện bao gồm:

• Cấp tín dụng: Cho vay, bảo lãnh ngân hàng, chiết khấu, bao thanh toán, v.v.
• Huy động vốn: Nhận tiền gửi của tổ chức, phát hành chứng chỉ tiền gửi, trái phiếu, kỳ phiếu để huy động vốn.

Ngoài ra, công ty đầu tư tài chính còn sử dụng nguồn vốn của chính phủ, các tổ chức hoặc cá nhân để thực hiện các hoạt động như:

• Đầu tư sản xuất kinh doanh.
• Tư vấn đầu tư tài chính.
• Quản lý, bảo quản tài sản.
• Cung cấp các dịch vụ khác liên quan đến tiền tệ, tài chính.

Công ty đầu tư tài chính là một tổ chức trung gian tài chính quan trọng, đóng vai trò kết nối giữa người có vốn và người cần vốn, nhưng hoạt động trong phạm vi hẹp hơn so với các ngân hàng thương mại.

2. Điều kiện thành lập công ty đầu tư tài chính theo quy định mới nhất

Việc thành lập công ty đầu tư tài chính là một quá trình phức tạp, đòi hỏi doanh nghiệp phải đáp ứng nhiều điều kiện khắt khe về vốn, năng lực tài chính và kinh nghiệm của người sáng lập. Dưới đây là các điều kiện chính bạn cần nắm rõ.

2.1. Điều kiện chung

Để thành lập, công ty tài chính cần có vốn pháp định tối thiểu 500 tỷ đồng. Các cá nhân, tổ chức tham gia góp vốn phải có đủ năng lực tài chính và hoạt động hợp pháp. Người quản lý, người điều hành và thành viên Ban kiểm soát phải đáp ứng các tiêu chuẩn, điều kiện do pháp luật quy định. Hơn nữa, doanh nghiệp phải có một Điều lệ phù hợp và một Đề án thành lập cùng phương án kinh doanh khả thi, không gây ảnh hưởng tiêu cực đến sự an toàn và ổn định của hệ thống các tổ chức tín dụng.

2.2. Điều kiện đối với thành viên sáng lập

Pháp luật cũng quy định cụ thể các điều kiện riêng đối với thành viên sáng lập, tùy thuộc vào loại hình tổ chức hay cá nhân.

• Đối với doanh nghiệp Việt Nam không phải là tổ chức tín dụng: Doanh nghiệp phải có vốn chủ sở hữu tối thiểu 500 tỷ đồng (hoặc 1.000 tỷ đồng đối với tập đoàn kinh tế) vào năm liền kề trước năm đề nghị thành lập. Doanh nghiệp phải kinh doanh có lãi trong năm liền kề đó và có khả năng tài chính để góp vốn theo cam kết.
• Đối với tổ chức tín dụng Việt Nam: Tổ chức này phải duy trì tỷ lệ an toàn trong hoạt động sau khi góp vốn, có tổng tài sản tối thiểu 50.000 tỷ đồng và tỷ lệ nợ xấu dưới 3%. Ngoài ra, tổ chức tín dụng không được vi phạm các quy định về an toàn hoạt động trong 6 tháng liên tục trước đó và phải có lãi trong năm liền kề trước khi đề nghị thành lập.
• Đối với cá nhân: Cá nhân phải là công dân Việt Nam, có đầy đủ năng lực hành vi dân sự, không có án tích và không thuộc đối tượng bị cấm thành lập doanh nghiệp. Cá nhân này phải có khả năng tài chính để góp vốn, có bằng đại học hoặc trên đại học thuộc ngành kinh tế hoặc luật, đồng thời cam kết hỗ trợ tài chính cho công ty trong trường hợp gặp khó khăn.

Xem thêm: [Giải đáp] Trường hợp công ty mới thành lập cần làm gì? 

3. Thủ tục thành lập công ty đầu tư tài chính theo quy định mới nhất

Quy trình thành lập công ty đầu tư tài chính đòi hỏi sự chuẩn bị kỹ lưỡng và tuân thủ các bước pháp lý sau đây:

2.1. Bước 1: Chuẩn bị thông tin cơ bản

Trước hết, bạn cần xác định các thông tin cốt lõi của công ty, bao gồm:

• Tên công ty: Cần đảm bảo không trùng lặp và phù hợp với quy định của pháp luật.
• Ngành nghề kinh doanh: Liệt kê các hoạt động cụ thể liên quan đến đầu tư tài chính.
• Địa chỉ trụ sở chính: Địa điểm rõ ràng và hợp pháp.
• Người đại diện theo pháp luật: Người có đầy đủ năng lực và đáp ứng các tiêu chuẩn theo quy định.
• Vốn điều lệ và tỷ lệ vốn góp: Xác định mức vốn cần thiết và phân bổ tỷ lệ góp vốn giữa các thành viên/cổ đông.

2.2. Bước 2: Soạn thảo hồ sơ

Bộ hồ sơ xin cấp phép thành lập công ty đầu tư tài chính cần được chuẩn bị đầy đủ và chi tiết. Các giấy tờ bắt buộc bao gồm:

• Đơn đề nghị cấp Giấy phép, có chữ ký của tất cả các cổ đông/thành viên sáng lập.
• Dự thảo Điều lệ công ty đã được thông qua.
• Đề án thành lập, nêu rõ phương án kinh doanh khả thi.
• Tài liệu chứng minh năng lực của bộ máy quản trị, kiểm soát và điều hành dự kiến.
• Danh sách thành viên/cổ đông sáng lập.
• Hồ sơ chứng minh vốn góp và cam kết về mức vốn điều lệ.

2.3. Bước 3: Nộp hồ sơ

Hiện nay, bạn có thể nộp hồ sơ trực tuyến thông qua Cổng thông tin quốc gia về đăng ký doanh nghiệp. Việc nộp hồ sơ trực tuyến giúp tiết kiệm thời gian và thuận tiện hơn.

2.4. Bước 4: Chờ kết quả

Sau khi nộp hồ sơ, Phòng Đăng ký kinh doanh sẽ tiến hành xem xét. Trong vòng 3-5 ngày làm việc, bạn sẽ nhận được kết quả. Nếu hồ sơ hợp lệ, bạn sẽ được cấp Giấy phép đăng ký kinh doanh. Trong trường hợp hồ sơ không hợp lệ, cơ quan chức năng sẽ có thông báo hướng dẫn để bạn sửa đổi và bổ sung.